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警惕洗钱陷阱,守护美

来源:未知 发布时间 2023-03-29 09:57
编辑:系统采编

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  提到“洗钱”大家可能会觉得陌生,实际上洗钱陷阱很可能就在我们身边,艺术品买卖、跨境投资赌博、证券交易等都会是洗钱的手段,我们要时刻警惕,避免落入骗子圈套,成为“洗钱”的工具人!

什么是反洗钱

 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

哪些钱是洗钱犯罪的对象?

 易滋生“洗钱犯罪”的有7类上游犯罪,分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。如果洗的是自己7类犯罪所得的钱,同样构成洗钱罪,根据《刑法修正案(十一)》已将“自洗钱”纳入洗钱罪的调整范围。

如何预防“反洗钱”?

1、在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时,按要求出示身份证件;

2、身份证件到期更换时,及时通知金融机构进行更新;

3、如实填写个人身份信息,如姓名、年龄、职业、联系方式等;

4、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份;

5、回答金融机构工作人员合理的提问。

通讯员:方文浩

编辑:系统采编

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